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????? 北京金融局：?jiǎn)?dòng)京籍P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查

????? 預(yù)計(jì)在兩個(gè)半月內(nèi)對(duì)轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全面現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，檢查原則為“邊查邊改、即查即改”

????? 10月11日，新京報(bào)記者從北京監(jiān)管方獲悉，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，目前已正式啟動(dòng)。現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”，檢查的范圍是收到整改通知書并且提交自查報(bào)告的京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)。北京監(jiān)管方預(yù)計(jì)將在接下來(lái)兩個(gè)半月的時(shí)間內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收。

????? 據(jù)新京報(bào)記者了解，北京監(jiān)管方在正式啟動(dòng)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收工作前，曾召開統(tǒng)一的內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)并制定出詳細(xì)的培訓(xùn)手冊(cè)。培訓(xùn)對(duì)象為參與行政檢查的有關(guān)人員，主要包括區(qū)政府有關(guān)部門人員、第三方律師事務(wù)所及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)，以及一些抽調(diào)的銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)人員。培訓(xùn)手冊(cè)的內(nèi)容則明確涵蓋，現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收工作的標(biāo)準(zhǔn)與流程要求;在整個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收過(guò)程需要相關(guān)檢查人員完成的主要工作項(xiàng)目及細(xì)節(jié)要求。

????? 據(jù)參加培訓(xùn)會(huì)的人員透露，此次現(xiàn)場(chǎng)檢查設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)格，監(jiān)管方將從嚴(yán)掌握。

????? 此前，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合北京銀監(jiān)局，已經(jīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行過(guò)多輪的調(diào)研，也曾就機(jī)構(gòu)各自存在的問(wèn)題下發(fā)過(guò)整改意見(jiàn)書。但據(jù)新京報(bào)記者了解，相關(guān)的調(diào)研活動(dòng)并非是對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，不能與當(dāng)前啟動(dòng)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作等同。北京本次正式啟動(dòng)的P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，將按照全國(guó)統(tǒng)一的108項(xiàng)問(wèn)題清單的規(guī)定來(lái)逐項(xiàng)執(zhí)行。

????? 新京報(bào)記者注意到，在9月7日北京金融局曾發(fā)布《自律檢查、行政核查材料清單》，其中明確要求京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)提交“反洗錢和反恐怖融資制度”的文件清單。據(jù)悉，長(zhǎng)期以來(lái)，北京地區(qū)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各類互金機(jī)構(gòu)的“反洗錢和反恐怖融資”制度建設(shè)即設(shè)有相關(guān)要求。10月10日三部委發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，則將互金行業(yè)全面納入反洗錢監(jiān)控體系。

????? 據(jù)網(wǎng)貸天眼研究院不完全統(tǒng)計(jì)，截至2018年9月30日，全國(guó)累計(jì)平臺(tái)數(shù)量達(dá)6677家（包括問(wèn)題平臺(tái)），其中在運(yùn)營(yíng)平臺(tái)1829家，北京地區(qū)累計(jì)平臺(tái)數(shù)超過(guò)900家，排名第二位。從貸款余額規(guī)模來(lái)看，北京地區(qū)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)貸款余額遠(yuǎn)超其他地區(qū)，達(dá)4209.76億元，排名第一位。

????? 去年12月18日，北京市第三中級(jí)人民法院（下文簡(jiǎn)稱三中院）聯(lián)合北京市金融工作局、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，對(duì)三中院及其轄區(qū)內(nèi)法院受理的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)糾紛的審理情況、P2P的行政監(jiān)管情況和行業(yè)自律合規(guī)發(fā)展情況進(jìn)行了聯(lián)合通報(bào)。北京金融局的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，北京金融局已下發(fā)約400份P2P平臺(tái)整改通知書。